虚拟货币：“财富神话”还是“韭菜收割机”？

小心！你信奉的“财富神话”，可能真的只是一个神话，你可能正在成为被收割的“韭菜”！从去年开始，比特币的暴涨，带动了整个虚拟货币圈的疯狂。包括马斯克在内的一些知名人士，已经成为众多虚拟币的“货运载体”。 “狗狗币”和“石狮犬币”在马斯克的“通话清单”中暴涨暴跌。

随着货币投机的兴起，缺乏辨别能力的投资者正成为猎杀的目标。一方面，“山寨币”大行其道虚拟货币涨跌原理，另一方面，经销商野蛮收割，行业乱象日益威胁居民财富。不少业内人士呼吁，迫切需要相关部门对这一领域进行整顿和规范。

炒币“老人”的心路历程

孟阿姨今年60岁，一直自称“维吾尔族”。 2018 年，她开始在 OneCoin 上花费巨资。

OneCoin 的管理员告诉她，OneCoin 将成为通用货币，一个 OneCoin 价值 10 克黄金。她对此深信不疑。

2020年，公安机关等部门曝光了维卡币“传销+投机”的模式，但孟阿姨依然固执地认为维卡币将是一种“超越比特币”的数字货币。

孟阿姨的女儿小舒告诉记者，她妈妈加入了一个聊天群，投资了狗狗币、熊猫币等。有幻想。

“这些年我帮妈妈还了好几次债，她都不听我们的。”小舒说，孟阿姨炒币多年，每个项目都投入了几万元。 “每隔一段时间，我就听到她兴奋地说有新项目，每隔一段时间就有一个新项目，我也让我的亲戚朋友拉着人到处注册虚拟货币钱包家人。”

钱投进入虚拟货币平台后，无法提现。多次之后，孟阿姨也明白，这是资金盘。但她还是出进进出，进进出出各个币圈群。 “她只是个侥幸，有一次她跟我说，只要她不是最后一个搭讪的人，她就可以割别人的韭菜。有一次，她对我说，输掉十个项目后，只要一个项目上交了就好了。”舒说。

最后，孟阿姨不仅损失了毕生积蓄60万元，还向银行贷款。

加密货币市场警报响起

今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币以及各种“小众币”经历了大幅涨跌，使得“炒币”进入了很多普通投资者的视野，一系列问题也逐渐浮出水面。

大量虚拟货币公司打着“虚拟货币可以发财”的旗号发行各种加密货币。这些币的高估价值，加上投机者对价格的操纵，让币圈的泡沫不断扩大。梦想一夜暴富的普通投资者纷纷涌入币圈，陷入庄家和小号手编织的幻想，成为山寨币的牺牲品。

项目方精心编织的“白皮书”，瞬间成为收割“韭菜”的“镰刀”，投资者毕生积蓄可能成为猎物。

“雷达币”、“KUN”、“火神币”等虚拟币，利用老年人“有养老金但认为银行利息低，不断编织和创造财富神话，引诱老年人购买“山寨币”和“空气币”。英雄链（HEC）作为最流行的虚拟货币模型之一，已经遭受了数百万的网络欺诈受害者，涉及资金超过3亿元，非法获利超过1亿元。

香港中文大学（深圳）高级金融研究所研究员吴海峰表示，现在市场上的虚拟货币多达上百万种，主要通过货币发行，多层次招募、宣传让散户投资买家接手，项目方大量出售筹码“割韭菜”获利。

据统计，截至去年12月底虚拟货币涨跌原理，全球因加密货币诈骗损失近40亿美元，包括“空气币”诈骗、社交媒体诈骗、密码劫持、非法应用等，预计未来几年这种情况会加剧。

提防迫在眉睫的“灰犀牛”

除了各种“空气币”，交易所上市的加密货币也成了“韭菜”收割机。

自比特币于2020年3月13日创下近年新低4705美元以来，目前比特币价格已从低点暴涨逾12倍，极端行情不断上演。此外，狗狗币和柴犬币也在马斯克的“呐喊大旗”下依次翻倍或暴跌。很多人认为，暴涨的市场蕴含着“价格暴动”的风险。

中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称”让投资变成了投机。 “比特币本身受制于全球央行和金融体系的政策监管和宏观经济影响，价格暴涨的炒作也不少。比特币的市场集中度非常高，绝大多数币种“由极少数账户控制。作为财产的明确属性导致比特币价格波动很大。这种高风险资产不适合个人散户投资者的投资目标。”他说。

吴海峰担心加密货币的“价格暴动”可能演变成部分个人投资者和私募基金的“灰犀牛”。

据区块链市场网站CoinGecko统计，截至5月10日，全球加密货币总市值已超过2.54万亿美元，已超过美元流通量， 2. 15 万亿美元。其中，主流加密货币比特币仅占18%，大部分加密货币都充斥着资产泡沫。

“马斯克在推特上的‘呼唤’，全球最大的加密货币投资基金——灰度基金的仓位，成为币圈最大的催化剂，刺激投资者扎堆涌向交易所购买加密资产，甚至一些私募加入了炒币大军。”吴海峰认为，私募机构的进入让虚拟货币衍生品的玩法多种多样，合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频出。大起大落都变得不负责任了。一旦平仓，风险可能会从个人投资者传导至金融机构，对我国金融稳定构成威胁。

紧急整改和规范

业内人士也发出警告：虚拟货币正在成为跨境洗钱的新手段。从当前形势来看，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。根据区块链安全公司 PeckShield 发布的 2020 年数字货币反洗钱报告，2020 年不受监管的出境虚拟货币价值达到 175 亿美元，比 2019 年增长 51%，并且仍在快速增长。

中国银行业法学研究会理事肖萨认为，虚拟货币乱象中的涉嫌欺诈行为大致可分为伪造发行白皮书、吸收公众资金、实施诈骗罪四类。非法吸收公众存款；捏造虚假的虚拟货币或者没有发展潜力的虚拟货币种类，利用受害人投资虚拟货币的冲动诱使受害人投资的，涉嫌诈骗罪；以非法占有为目的，采用诈骗手段非法集资、携带资金潜逃、挪用资金的，涉嫌集资诈骗罪；以及组织、领导传销罪。

基于币圈出现的各种风险，央行近年来不断加大监管力度。小萨认为，应及时修订法律或出台规范性文件，对违规虚拟货币行为进行制裁。